NISAの始め方。口座を開くまでに何をするのか、順番に説明します

しくみパパ

「NISAを始めよう」と思っても、最初に何をすればいいのかが分かりませんでした。
申し込みの画面には知らない言葉が並びます。やることを順番に整理します。

全体の流れは4ステップです

※日数や手順の詳細は金融機関によって異なります。この記事は一般的な流れの説明です。

ステップ①：どこで作るかを決める

NISA口座は1人1つしか作れないので、ここだけは先に考える必要があります。

しくみパパ

選び方の考え方は銀行と証券会社は何が違うのかに書きました。
私はSBI証券で口座を開きましたが、これは私の判断の記録であって、おすすめではありません。ここは自分の使い方で決めるところです。

ステップ②：申し込む

申し込みは入力30分ほどの作業ですが、途中で書類を探しに行くと止まります。先に手元に用意するものと、画面で聞かれることを分けて見ておきます。

手元に3つ用意する

申し込み画面で聞かれること

ここが一番つまずくところです。知らない言葉の選択肢が続きます。代表的なものを先に知っておくと止まりません。

しくみパパ

私は投資の経験がほぼない状態で申し込みましたが、問題なく口座を作れました。
調べたかぎり、審査で見られているのは経験の有無より、本人確認と申告内容のつじつまのようです。

ステップ③：待つ（ここで不安になるのが普通です）

申し込むと、2種類の確認が順番に行われます。

※取扱いは金融機関によって異なります。案内メールの指示に従ってください。

ステップ④：口座ができたら、最初にやる2つの設定

口座ができた時点では、まだ1円も動いていません。お金が入る道と、買う設定の2つを作って、やっと積立が回り始めます。

しくみパパ

このブログの考え方は「意志の力ではなく、仕組みで貯める」です。
だから④が本体です。手で入金する形にすると、いつか止まります。自動で回る形まで作って、やっと「始めた」と言えると思っています。

よくある質問

まとめ

大事なのは早く申し込むことではなく、「自動で回る形まで作り切ること」のほうです。口座を作って満足すると、そこで止まります。

私が最初に始めたときは、この最後の設計をせずに買い始めて、半年で止めました。2回目のいまは、口座よりも先に「毎月いくらなら確実に出せるか」を家計から出しています。順番を逆にしただけですが、続く見通しはまったく違います。

しくみパパ

手続き自体は、スマホと30分で終わります。難しいのは手続きではなく、続く形を作るほうでした。